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親が使っている銀行や保険会社、把握していますか?

25.01.14 相続対策
親が使っている銀行や保険会社、把握していますか?

相続が発生したときスムーズに手続きを進めるためには、事前の準備が欠かせません。
特に、親が利用している銀行や保険会社の情報を把握していないと、手続きが滞り、余計なトラブルが生じることも…。

このコラムでは、相続手続きをスムーズに進めるためのポイントをご紹介します。

 

事前に親の情報を把握する重要性

情報を把握していない場合のリスク

 手続きに時間がかかる

 親が利用している銀行口座や保険契約が分からないと、一つひとつ調べる必要があり、相続手続きが遅れます。

 相続トラブルに発展する可能性

 情報不足が原因で、家族間での意見の食い違いや誤解が生じることがあります。

 

事前に把握しておくメリット

 手続きがスムーズに進む

 利用している銀行名や保険会社が分かれば、必要な手続きが迅速に行えます。

 親の意向を尊重できる

 相続手続きの中で、親が大切にしてきた財産や契約内容を正しく反映することができます。

 

 

最低限知っておきたい!相続で役立つ3つの情報

相続に必要な情報をすべて把握するのは難しい場合もあります。
そこで、以下の3つのポイントだけでも事前に確認しておきましょう。

利用している銀行の名前

たとえ口座残高が分からなくても、銀行名が分かれば相続時の手続きがスムーズになります。

契約している保険会社の名前

生命保険や医療保険など、契約している保険内容を確認しておきましょう。
そうすることで、相続における保障の活用が簡単になります。

重要書類の保管場所

遺言書、登記簿、保険証書などの書類がどこに保管されているかを確認しておくことで、さらに無駄な手間を省けます。

 

 

親に情報を聞き出すための3つのコツ

親御さんに聞くとき、角が立たないようなコミニュケーションを取りたいですよね。
ここからは、聞き出す際のテクニック例をご紹介します。

  1. 将来を見据えた具体的な状況を例にする

     もし、相続について直接的に話すのが難しい場合は、具体的な将来のシナリオを挙げてみましょう。
    ・ 「もし急に入院することになったら、どこの銀行に行けばいいか分からないと困っちゃうよね。」
    ・ 「相続手続きがスムーズに進むように、最低限だけでも情報を整理しておきたいんだ。」

  2. 親の意向を尊重する姿勢

    ・ 「お父さん/お母さんが大切にしてきたものをきちんと引き継ぎたいんだ。」 
    ・ 「トラブルを防ぐために、事前に確認しておきたいな。」親の意向を尊重する姿勢を示す

    例えば、「親が築いてきた財産を守りたい」という気持ちを伝えることも効果的です。
    その結果、親御さんも話しやすくなります。

  3. 一緒に準備をする提案をする

    さらに、「手伝ってほしい」とお願いする形にすると、情報共有が自然に進みます。
    ・ 「最近、エンディングノートを活用する人が増えているみたい。一緒に書いてみない?」
    ・ 「家族で大事な情報を整理しておけば、みんなが安心できるよ!」

 

今からできる相続対策を始めよう!

いかがでしたか?
ぜひ、今回ご紹介した方法を参考に、家族で情報を共有し、円満な相続準備を進めましょう。

私たちソリマチグループは、70年以上にもわたり新潟県の相続に携わってきています。
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